香港银行KYC和KYCC的区别

发布时间:2024-01-04 浏览次数:198

对于经营香港公司的投资者来说,KYC大家都知道是公司开立银行账户时需要提交的身份验证,俗称尽职调查。但对于KYCC却不甚了解,今天这篇文章就帮助者了解KYCC,并理清它与KYC之间的..

  对于经营香港公司的投资者来说,KYC大家都知道是公司开立银行账户时需要提交的身份验证,俗称尽职调查。但对于KYCC却不甚了解,今天这篇文章就帮助者了解KYCC,并理清它与KYC之间的区别。
 
 
  一、什么是KCY和KYCC
 
  KYC是英文“know your customer”的简写,字面意思翻译是“了解你的客户”,是银行在给客户开户时验证客户身份的强制法律程序,需要客户自行提交材料保证身份信息的真实性。如果客户不能满足KYC要求,会被拒绝开立账户或停止相关业务。
 
  KYCC是英文“know your customers’customer”的缩写,意思是“充分了解你的客户的客户”。是指银行通过识别香港公司(客户)的客户及其商业活动,来确定公司收入来源的合法性,并确保公司不参与洗钱和恐怖主义融资犯罪,从而更加详细地识别客户。
 
 
  二、KYC和KYCC的区别
 
  1.KYC是基于CRS协议的要求,有助于银行防止及识别恐怖主义融资、洗钱等非法金融行为。同时KYC的验证流程包括身份证验证、面部验证、生物特征验证和文件验证,文件验证包括注册地址,水电费等。
 
  2.KYCC比KYC的调查程度更深,KYCC是监管机构对银行提出的更高级别的要求。银行通过研究开户的香港公司(客户)与谁开展业务,从而确定公司资金的来源以及资金的合法性,同时判断公司资金是否存在洗钱风险,从而有效减轻洗钱及恐怖主义融资出现。
 
 
  3.KYC是银行强制公司必须要做的,具体包含以下4个尽职调查关键要素:香港银行开户
 
  1).客户身份识别程序(数据收集、身份识别、验证、政治公众人物/制裁名单检查)。
 
 
  2).深入尽职调查,针对高风险客户的更为深入的尽职调查,以收集更多信息,深入了解客户活动,从而降低洗钱等金融犯罪的风险。
 
  3).风险评估和管理,以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。
 
  4).简化尽职调查,适用于某些低风险客户的简化尽职调查,例如小额储户等。
 
 
  现在世界各国都在反海鲜,反恐怖主义融资,KYCC可以使银行在评估客户的客户是否全法的同时,有效避免以上违法资金的出现,保护了世界范围内金融系统的稳定、合法运行。所以香港公司要全力配合银行做好KYC及KYCC工作。

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